La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó que las empresas ficticias Héroe Financiero y Viva Mi Crédito suplantan la identidad de entidades financieras registradas ante la autoridad para cometer fraudes contra la población en Baja California.
A ellas se suma Admiral Capital (que utiliza la misma razón social de la SOFOM, Admiral Capital S.A. de C.V., que sí está debidamente acreditada ante la autoridad).
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En sendos comunicados, la Condusef indicó que el modo operandi de estas empresas ficticias es utilizar la razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas y supervisadas para hacerse pasar por ellas, con el fin de que engañar a las personas.
A las cuales les ofrecen créditos inmediatos y con pocos requisitos, solicitándoles anticipos de dinero en efectivo con los que supuestamente apartarían el crédito; lo gestionarían, adelantarían mensualidades; o bien pagarían gastos por apertura o como fianza en garantía, que equivalen al 10% o 15% del monto total del crédito solicitado.
De modo que las personas hacen dichos depósitos mediante tiendas de conveniencia, como Oxxo y Seven Eleven. Una vez hecho, esas empresas ficticias no les transfieren el dinero del crédito, y los afectados ya no pueden localizar a los supuestos asesores, o bien descubren que no trabajan para la Entidad Financiera que fue suplantada.
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Las personas defraudadas han denunciado que quienes laboran en las empresas falsas (Héroe Financiero, Viva Mi Crédito y la llamada Admiral Capital) los contactaron vía telefónica o por redes sociales haciéndose pasar por promotores de las entidades financieras cuya identidad suplantan.
Los delincuentes les solicitan enviar su información personal vía WhatsApp y por Facebook a través de Messenger, poniendo además en riesgo, los datos personales del público.
}Por lo anterior y con el fin de evitar que más personas sean sorprendidas, la Condusef recomienda a la población:
- No proporcione dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión, gestión o cualquier otro gasto que se pretenda cobrar anticipadamente
- No entregue documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
- Antes de hacer cualquier operación, asegúrese que la institución o entidad financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la CONDUSEF. La consulta puede hacerse mediante llamada telefónica o en la página de internet de la Condusef.
- No proporcione información, ni realice operaciones a través de Facebook, WhatsApp, o cualquier otra red social; únicamente acuda a una entidad financiera que haya verificado previamente
- Asegúrese que las personas que lo contactan como promotores de crédito, realmente laboran en la entidad financiera
- No firme ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente
- En caso de que la razón social contenga las siglas S.A. de C.V., asegúrese que esa empresa o entidad realmente exista, se puede consultar la Profeco o la Condusef
- Si usted utiliza internet como medio de contacto, verifique la información.
