La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó que una empresa suplantó el nombre de Financiera Integral Mexicana para cometer fraudes mediante el ofrecimiento de crédito “rápido” y “barato”, mediante llamadas y correos electrónicos, en Baja California.
La dependencia federal aclaró que la empresa ficticia utiliza la misma razón social de Financiera Integral Mexicana, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R., esta última debidamente registrada ante la Condusef.
En un comunicado, recordó que las empresas ficticias que cometen fraudes, habitualmente utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas.
Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos.
Al ofertar créditos inmediatos y con pocos requisitos solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria, con el fin de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado.
Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos y buscan contactar a la entidad falsa ésta no les entrega el monto del crédito que supuestamente les iban a otorgar.
Al acudir a la Condusef para verificar la existencia de estas empresas es cuando descubren que han sido víctimas de un fraude.
Por esa razón, la dependencia recomendó evitar contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos y asegurarse que la institución o entidad financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la Condusef. Para corroborarlo se puede acceder al portal
https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp, o bien llamar a las oficinas de la dependencia federal.
La Consudef exhortó a la población a no dar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito; no entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito; ni proporcionar información o hacer operaciones a través de Facebook, WhatsApp, o cualquier otra red social si no se investigó antes que se trata de una entidad financiera real, registrada ante Condusef.
Sugirió que el usuario se asegure que las personas que le ofrecieron el crédito o con quienes esté en contacto realmente laboren en la entidad financiera. Además, de no firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
“En caso de que la razón social contenga las siglas S.A. de C.V., asegúrate que esa empresa o entidad realmente exista”, para lo cual se puede consultar su domicilio, página de internet y teléfonos ante la Profeco o la Condusef
Si se utiliza internet como medio de contacto, asegúrese de verificar la información, agregó la dependencia.
