La reducción presupuestal de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) durante los últimos seis años habría afectado la capacidad del organismo para supervisar adecuadamente a las instituciones financieras, consideró Angélica María Ruiz López, presidenta de la Comisión Nacional de Prevención de Lavado de Dinero y Anticorrupción del Instituto Mexicano de Contadores Públicos (IMCP)
De 2018 a 2025, el presupuesto de la CNBV disminuyó casi 36 por ciento, al pasar de 2,351 millones de pesos a 1,506 millones de pesos. En opinión de la especialista, la normatividad no puede cumplirse de manera correcta por la falta de una supervisión adecuada de la CNBV, derivada de la disminución presupuestal.
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El miércoles pasado, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos acusó a Vector Casa de Bolsa, Intercam y CIBanco de lavar millones de dólares para los Cárteles de Sinaloa, del Golfo, Jalisco Nueva Generación y de los Beltrán Leyva producto del trasiego de opioides, particularmente el fentanilo.
Luego de la prohibición de las autoridades de Estados Unidos para que Vector Casa de Bolsa, Intercam y CIBanco hagan transferencias con instituciones estadounidenses, que entraría en vigor el 16 de julio, la CNBV intervino a las tres instituciones financieras señaladas para salvaguardar los derechos de inversionistas y clientes.
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Sobre ello, Ruiz López explicó que en el caso de Intercam y CIBanco la intervención de la CNBV se hace con base en la Ley de Instituciones de Crédito. El Instituto para la Protección del Ahorro Bancario (IPAB) nombró a dos interventores para estar al frente de esos dos bancos y sustituir al Consejo de Administración. En el caso de Intercam es el despacho Martínez de Velasco Ramírez Gómez y Asociados” y en el caso de CIBanco es Álvarez & Marsal, México S.C.
“Tendrán que estar rindiendo informes, por supuesto, y verificando que estos bancos cumplan con todo el régimen de protección de prevención de lavado de dinero”, que fue justamente una de las situaciones por las que fueron señalados por el Departamento del Tesoro, al presuntamente no tener esquemas de cumplimiento de prevención de lavado de dinero tan robustos.
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Para el caso de Vector, como es una casa de bolsa, ahí aplica la Ley del Mercado de Valores y directamente la CNBV nombrará al interventor, el despacho de especialistas que la administrará
En entrevista con ZETA, Ruiz López indicó que los señalamientos del Departamento del Tesoro se hacen en el marco de la Ley de Sanciones contra el Fentanilo, que es la primera vez que se aplica y tiene mayores facultades y procesos más rápidos para actuar. Los cuales son adicionales a la lista de OFAC (Oficina de Control de Activos Extranjeros).
Las tres instituciones financieras tendrán que acudir al proceso administrativo del gobierno estadounidense para ver los elementos que tiene la autoridad estadounidense para tratar de demostrar que ellos no participaron, que no son verdaderos los indicios que tienen la autoridad.
Debido a las repercusiones que tendrá la prohibición del Departamento del Tesoro sobre Vector, Intercam y CIBanco, la especialista consideró que muchas empresas mexicanas tienen filiales, proveedores, clientes en Estados Unidos, seguramente buscarán a otras entidades que no tengan esta esta limitante para hacer transferencias con instituciones estadounidenses.
“Los cuentahabientes de los bancos que tienen simplemente tarjetas de crédito, que tienen sus cuentas bancarias, pues no deberán sufrir mayor consecuencia, porque incluso por eso ya fueron intervenidas, para garantizar la seguridad de sus de sus ahorros, y de sus líneas de crédito”.
No obstante, consideró que el riesgo de contagio por el daño reputacional que tienen estos bancos podría llevar a los usuarios a querer migrar hacia otras instituciones, porque se les puede transferir ese daño reputacional.
A las instituciones financieras señaladas ya sufrieron otra afectación, luego de que la agencia calificadora Fitch Ratings bajó sus respectivas calificaciones crediticias. En el caso de Vector pasó de “AA-“ a “B”. Intercam, de “AA-“ a “B” y CIBanco de “A” a “B”
La especialista de Instituto Mexicano de Contadores Públicos observó que con Ley de Sanciones contra el Fentanilo podrían estar en la mira más bancos y empresas. “Estamos esperando ver si no hay más investigaciones que den a conocer posteriormente acerca de otros bancos o de otras empresas, porque no solamente es para bancos, esta ley la van a aplicar a empresas, personas morales, personas físicas, a todo el mundo que de alguna forma tenga alguna repercusión financiera con los cárteles señalados”.
De modo que, el sistema financiero mexicano está en riesgo ante los ojos de la comunidad internacional precisamente por la reputación y probablemente muchos inversionistas decidan ya no invertir por ese riesgo reputacional.
