La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó, el 26 de junio de 2025, la intervención gerencial temporal de CIBanco SA, Institución de Banca Múltiple (CIBanco), Intercam Banco SA, Institución de Banca Múltiple (Intercam) y Vector Casa de Bolsa, SA de CV (Vector), luego de que, un día antes, la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (FinCEN, por sus siglas en inglés) emitió órdenes que identificaban a tres instituciones financieras con sede en México, como “una preocupación principal de lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides”.
“Con fundamento en el artículo 129 de la Ley de Instituciones de Crédito y con el fin de proteger los intereses del público ahorrador y acreedores, la Junta de Gobierno de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores decretó la intervención gerencial temporal de dos instituciones bancarias: CI Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple, e Intercam Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple, Intercam Grupo Financiero”, indicó la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), en un comunicado.
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“La intervención tiene el objetivo de sustituir a sus órganos administrativos y a sus representantes legales con el propósito de salvaguardar los derechos de los ahorradores y clientes de dichas instituciones, dadas las implicaciones que en estos bancos puedan tener las medidas anunciadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos de América”, abundó la SHCP, cuyo titular es Édgar Abraham Amador Zamora, quien laboró en Vector.
“Las autoridades financieras mantienen la confianza en la solidez y resiliencia del sistema financiero mexicano y seguirán trabajando en coordinación permanente para continuar propiciando la estabilidad, integridad y correcto funcionamiento del sistema”, destacó la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, cuyo comunicado también fue suscrito por la CNBV, el Banco de México (BANXICO) y el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB).
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“Con relación a la información emitida el día de ayer por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, respecto a dos instituciones bancarias con sede en el país, la Asociación de Bancos de México (ABM) manifiesta lo siguiente: La prevención de actividades ilícitas y la protección de la legalidad son prioridades estratégicas para los bancos que operan en México”, destacó, por su parte, dicha organización, fundada en 1928, que representa a 54 instituciones de banca múltiple.
“Por ello, hemos impulsado mecanismos robustos de cumplimiento normativo, auditoría y control, que operan bajo los más altos estándares de calidad a nivel internacional, y desde la banca mantenemos siempre una disposición firme hacia la mejora continua de estas prácticas”, destacó la Asociación de Bancos de México.
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“La ABM mantiene una colaboración y diálogo constante con las autoridades financieras, regulatorias, y con las instituciones bancarias que integran la Asociación, con el objetivo de proteger el ahorro de los mexicanos, fortalecer la transparencia y preservar la solidez del sistema bancario nacional, que hoy registra niveles históricos de capitalización y liquidez”, agregó la Asociación.
“Sobre el anuncio hecho por las autoridades reguladoras respecto a la intervención de dos instituciones bancarias, la ABM expresa que, de acuerdo con la información disponible, estas situaciones particulares no representan un riesgo sistémico ni afectan la estabilidad del sistema financiero mexicano, el cual se mantiene sólido y bien capitalizado”, abundó la organización.
“La intervención anunciada busca crear un entorno de certidumbre que permita a las instituciones operar con normalidad durante el tiempo que sea requerido para asegurar que dichas instituciones cumplen con los estándares regulatorios. Esta medida brinda claridad y estabilidad, sin interrumpir la operación regular de los bancos en cuestión”, dijo la ABM.
“La Asociación permanece atenta a las determinaciones que tomen las autoridades competentes al respecto. Asimismo, refrenda su compromiso con el cumplimiento de la regulación vigente, con el propósito de garantizar en todo momento la estabilidad y fortaleza en el sistema financiero mexicano, a fin de continuar ofreciendo seguridad y confianza a los ahorradores en nuestro país”, finalizó el organismo de banca múltiple privada.
El mismo día, Edgardo Mauricio Cantú Delgado, presidente del Consejo de Administración y director general de Vector Casa de Bolsa, afirmó que dicha empresa mexicana no había sido requerida por las autoridades estadounidenses.
“Estamos muy extrañados porque no hemos tenido ninguna comunicación oficial (con las autoridades de EU). Ningún oficio que nos hayan mandado ni siquiera para tener información para ver las operaciones”, aseguró Cantú Delgado, durante una entrevista con la agencia británica Reuters.
“No hemos tenido ningún acercamiento por parte del Tesoro, pero sí quiero recalcar que estamos en toda disposición de poder proporcionar la información que se requiera para poder aclarar todos estos señalamientos”, agregó el director general de Vector.
Cantú Delgado dijo que Vector no había sido penalizada recientemente por la CNBV y llamó a sus clientes a mantener la confianza en la solidez de la firma, enfatizando que sus recursos estaban seguros. “Estamos con amplios estándares normativos y de operación, al igual que la mayor parte de las instituciones financieras de nuestro país”, enfatizó.
Según datos de la CNBV -citados por Reuters-, hasta mayo de 2025, la última sanción que impuso a dicha casa de bolsa fue en julio de 2025, cuando la multó por 868 mil 800 millones de pesos (alrededor de 46 mil dólares), por omitir la presentación de documentos dentro del plazo.
“Hoy el Departamento del Tesoro del gobierno de Estados Unidos estableció sanciones administrativas y civiles a dos bancos mexicanos y una casa de bolsa por presunto lavado de dinero y vínculos con la delincuencia organizada. Al respecto la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) informa lo siguiente: La Secretaría de Hacienda tiene una relación de coordinación y diálogo con el Departamento del Tesoro en el marco del respeto a la soberanía, la responsabilidad compartida y la cooperación sin subordinación”, anunció, un día antes, la institución cuyo titular es Amador Zamora.
“En este marco, el Departamento del Tesoro notificó a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), a través de la Dirección General de Asuntos Normativos e Internacionales, y a Hacienda sobre presuntas irregularidades de estas instituciones. Ante ello, se solicitó al Departamento del Tesoro pruebas del vínculo de estas instituciones con actividades ilícitas que pudieran ser corroboradas por la UIF o la Comisión Nacional Bancaria y de Valores; sin embargo, no se recibió ningún dato probatorio al respecto”, expresó la SHCP.
“La única información proporcionada por el Departamento del Tesoro que puede verificarse por parte de México, contiene datos de algunas transferencias electrónicas realizadas a través de las citadas instituciones financieras con empresas chinas legalmente constituidas. No obstante, estas transacciones se realizan por miles a través de las instituciones financieras nacionales. La UIF encontró transacciones realizadas a dichas empresas chinas por más de 300 empresas mexicanas a través de diez instituciones financieras nacionales. Esto es así porque México tiene miles de operaciones ordinarias con empresas legalmente constituidas de China, pues existe un comercio anual de 139 mil millones de dólares”, subrayó la Secretaría.
“Aun así, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores inició un proceso de revisión a estas instituciones en el marco de la regulación nacional. El resultado de estas investigaciones arroja problemas administrativos que han sido sancionados, conforme a la normatividad vigente, con multas y otras acciones que en su conjunto ascienden a 134 millones de pesos. Queremos ser claros: de contar con información contundente que pruebe actividades ilícitas de estas tres instituciones financieras, actuaremos con todo el peso de la ley, sin embargo, a la fecha no contamos con ninguna información en este sentido”, destacó la SHCP.
“La instrucción recibida por parte de la presidenta de los Estados Unidos Mexicanos, es ser transparentes, no encubrir a nadie ni nada y actuar conforme al Estado de derecho, siempre que haya pruebas contundentes de cualquier anomalía administrativa o presunto delito. La SHCP reitera su compromiso con la transparencia y estricto seguimiento a la regulación del Sistema Financiero Nacional y el combate a cualquier actividad ilícita, como el lavado de dinero”, comentó la Secretaría.
“Ante los señalamientos emitidos por la Oficina para el Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, Vector Casa de Bolsa declara lo siguiente:
Vector rechaza categóricamente cualquier imputación que comprometa su integridad institucional. Con más de 50 años de trayectoria, nuestra Casa de Bolsa ha operado bajo los más altos estándares de cumplimiento normativo, auditoría interna y supervisión por parte de las autoridades financieras nacionales”, se deslindó, por su parte, la casa de bolsa, en un comunicado.
“La Secretaría de Hacienda y Crédito Público informó que, tras solicitar pruebas al Departamento del Tesoro, no se recibió evidencia alguna que vincule a Vector con actividades ilícitas. Las operaciones señaladas corresponden a transacciones ordinarias con empresas legalmente constituidas. Además, las revisiones realizadas por las autoridades mexicanas arrojaron únicamente observaciones administrativas que han sido debidamente atendidas y sancionadas conforme a la regulación vigente”, indicó la casa de bolsa.
“Es importante subrayar que las inversiones de todos y cada uno de nuestros clientes están 100% respaldadas por los instrumentos de inversión en los que se encuentran invertidas, mismos que están custodiados en el Instituto para el Depósito de Valores (S.D. Indeval), como lo ha sido a lo largo de los 50 años de trayectoria de Vector. Nuestro compromiso con la solidez patrimonial de nuestros clientes es y seguirá siendo inquebrantable”, dijo Vector.
“Reiteramos nuestra plena disposición a colaborar con las autoridades de México y de Estados Unidos para aclarar cualquier duda, como siempre lo hemos hecho en un marco de responsabilidad, legalidad y transparencia. Vector reafirma su compromiso con México, con sus clientes y con la integridad del sistema financiero, nacional e internacional”, señaló, por último, la casa de bolsa.
“Ante la reciente publicación emitida por FinCEN del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, en la que se señala a Intercam Banco y a otras dos instituciones financieras con sede en México, como fuente de preocupación en materia de lavado de dinero, negamos tajantemente la vinculación de esta institución con cualquier práctica ilícita, particularmente lavado de dinero, y reiteramos nuestro compromiso con la transparencia y la legalidad”, aseguró, por su parte, Intercam, en un comunicado.
“Intercam Banco ha operado durante casi 30 años apegado a todas las normas y regulaciones establecidas por las autoridades nacionales e internacionales, y bajo los principios de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo”, dijo el banco.
“Intercam está operando con normalidad y seguirá apoyando a sus Clientes como lo hemos hecho siempre. Recordamos que los depósitos de nuestros Clientes están protegidos por el IPAB y los instrumentos de inversión custodiados en el INDEVAL. El comunicado del Departamento del Tesoro excluye explícitamente a las subsidiarias de Intercam con base en los Estados Unidos”, subrayó Intercam
“Nos mantendremos en constante comunicación con la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, Banco de México y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. La SHCP ha manifestado no tener a la fecha ninguna información en este sentido. https://www.gob.mx/shcp/prensa/nota-informativa-sobre-investigaciones-en-
el-sector-financiero. Intercam Banco reitera su rechazo categórico a cualquier señalamiento en su contra en materia de lavado de dinero”, finalizó el banco.
“Con relación a la intervención temporal acordada por la Junta Extraordinaria de Gobierno de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), así como a la designación provisional de Álvarez & Marsal México, S.C. como administrador cautelar, CIBanco manifiesta la siguiente postura: Se colaborará en todo momento con las autoridades reguladoras tanto en México como en Estados Unidos, dentro del marco legal que rige a las instituciones financieras, para solventar cualquier posible preocupación detectada por la CNBV y FINCEN”, comentó, por su parte, CIBanco, en un comunicado.
“Los ejecutivos de CIBanco colaborarán con el apoderado designado por la autoridad, para que se constituya como administrador cautelar de la institución en términos de la Ley de Instituciones de Crédito. Los recursos de nuestros clientes se encuentran protegidos conforme a la Ley de Protección al Ahorro Bancario, por lo que se mantendrá una constante comunicación y colaboración con las autoridades mexicanas y de Estados Unidos”, insistió CIBanco.
