El Departamento de Justicia de Estados Unidos impuso una multa de casi 370 millones de dólares a la filial en Calexico, California, del banco holandés Cooperatieve Rabobank UA -uno de los tres más grandes de Los Países Bajos-, por operar fondos vinculados con actividades ilegales, incluido el tráfico de drogas y el crimen organizado mexicano.
La sucursal bancaria fue sancionada tras declararse culpable de obstruir investigaciones sobre lavado de activos del Departamento del Tesoro y de su principal regulador, la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC, por sus siglas en inglés), que autoriza, reglamenta y supervisa más de 2 mil 500 bancos nacionales y sus filiales de operación.
Según las autoridades estadounidenses, los empleados bancarios del Rabobank ocultaron información a los investigadores durante casi cinco años. Además, los ejecutivos del banco obstruyeron en 2012 una investigación del Departamento del Tesoro al mentir a los examinadores y despedir a los empleados que hicieron cuestionamientos internos.
Los fiscales aseguraron que entre el 2009 y el 2012, el banco permitió en sus cuentas casi 370 millones de dólares en efectivo imposibles de rastrear proveniente de México y otros lugares. No obstante, la política del Rabobank en dicho momento impidió las investigaciones internas sobre transacciones sospechosas, como exige la ley, aunque la institución bancaria recibió alertas “regulares” sobre transacciones realizadas por clientes y cuentas de alto riesgo.
“Cuando Rabobank supo que un número considerable de las transacciones de sus clientes indicaban tráfico internacional de narcóticos, crimen organizado y actividades de lavado de dinero, optó por mirar hacia otro lado y encubrir las deficiencias […] Peor aún, Rabobank tomó medidas para obstruir que el regulador examinara esas mismas deficiencias”, aseguró el fiscal general adjunto de la División Penal del Departamento de Justicia, John P. Cronan.
La sucursal Calexico de Rabobank, ubicada a dos cuadras de la frontera entre Estados Unidos y México, se convirtió en la de mayor rendimiento en dicho condado del sur California, debido a los depósitos en efectivo de México, según el Departamento de Justicia.
El banco holandés mantuvo una “lista verificada” de clientes cuyas transacciones sospechosas no debían revisarse, incluso si generaban alertas de los sistemas de control interno. Dicho listado pasó de 10 clientes en 2009, a más de mil durante los siguientes tres años.
Rabobank fue sancionado por EU dos meses después de que un exvicepresidente de la entidad financiera, George Martin, acordara cooperar con los investigadores sobre su presunta responsabilidad en no mantener las salvaguardias adecuadas contra el lavado de dinero. Además, el banco ya había sido sancionado en 2006 y 2008 por fallas regulatorias “casi idénticas”, señaló el Departamento de Justicia.
La sanción de 368.7 millones de dólares es una de las mayores impuestas por Estados Unidos en un caso de lavado de dinero relacionado con el narcotráfico en México. Sin embargo, está lejos de la penalidad de mil 900 millones de dólares contra el británico HSBC, en el 2012, por ayudar a clientes a transferir fondos sospechosos de México y otros países.
